Búsqueda de bienes en Estados Unidos: cómo saber qué tiene un deudor
Una búsqueda de bienes revisa los registros de Estados Unidos — propiedades del condado, vehículos, negocios, gravámenes y la institución bancaria — para mostrar qué tiene un deudor que un acreedor judicial podría intentar embargar; no revela saldos bancarios. Una sentencia vale lo que valen los bienes que se pueden alcanzar, y la búsqueda los encuentra: las cuentas, los inmuebles, los vehículos, el salario y los negocios que un deudor realmente tiene. Hacerlo bien significa hacerlo legalmente: la información financiera está protegida, y una búsqueda de bienes legítima depende de un propósito permitido y de fuentes adecuadas. People Locator Skip Tracing es un servicio profesional de localización de bienes. Localizamos y verificamos lo que existe, lo documentamos para la corte y le mostramos a usted y a su abogado hacia dónde dirigir los mandamientos de ejecución y los embargos. Localizando bienes, legalmente, desde 2004.
Respuesta rápida
Una búsqueda de bienes localiza lo que una persona o una empresa realmente tiene — la institución donde tiene cuentas bancarias o de inversión, bienes inmuebles, vehículos, empleo y salario, y participación en negocios — para que usted decida si vale la pena reclamar y dónde ejecutar una sentencia. Hecha correctamente, es legal: se basa en registros públicos y fuentes autorizadas, con un propósito permitido, y respeta los límites que la FDCPA, la GLBA y la DPPA ponen a este trabajo. No hacemos una por curiosidad. Para acreedores judiciales, abogados y otras personas con una necesidad legítima, encontramos lo que existe, lo verificamos y lo documentamos para la corte, para que el dinero que usted invierta en la ejecución vaya donde el cobro es realmente posible y no hacia un deudor sin bienes embargables. Solo buscamos bienes en Estados Unidos.
Ver: Búsqueda de bienes en EE. UU.: cómo saber qué tiene un deudor
¿Cómo saber si una persona tiene propiedades en Estados Unidos?
Se consulta el registro de propiedad del condado donde podría estar el inmueble, que indexa cada traspaso por el nombre de quien vende y de quien compra, y los registros del tasador de ese condado.
Los registros de propiedad del condado son casi tan abiertos como los registros comerciales, y más útiles de lo que su fama sugiere. La oficina de registro del condado indexa cada traspaso tanto por el otorgante como por el adquirente, así que la escritura que pasa una casa a un cuñado queda archivada bajo el nombre del propio deudor: un traspaso de salida se encuentra igual que una propiedad. Los registros del tasador, los índices de hipotecas y las listas de gravámenes fiscales y de impuestos atrasados completan el valor y las señales de dificultad económica.
El problema práctico es que cada condado lleva su propio registro, y nada obliga a un deudor a tener sus bienes en el condado donde vive. Por eso una consulta en un solo condado suele quedarse corta. Si prefiere que lo hagamos por usted en todos los condados relevantes, puede solicitar la búsqueda de bienes en línea con los datos de la sentencia.
¿Qué puede encontrar una búsqueda de bienes de un deudor?
Inmuebles, vehículos, empleo, negocios, gravámenes y la institución bancaria, además de los bienes que se traspasaron a otras personas.
Una búsqueda de bienes completa cubre las categorías que importan para el cobro y los litigios: cuentas financieras (bancarias, de corretaje, de inversión y de jubilación, identificadas por institución); bienes inmuebles (propiedad actual, financiamiento y ventas o traspasos recientes); vehículos y otros bienes con título; empleo, salario y participación en negocios, incluidas las sociedades ficticias y las LLC creadas para mantener bienes a distancia; y los registros UCC, gravámenes y sentencias que muestran quién más tiene un reclamo y en qué lugar de la fila está usted.
Igual de importante es lo que una buena búsqueda detecta y una superficial no: los traspasos fraudulentos o anteriores a la sentencia, como la casa pasada discretamente a un pariente, la cuenta movida al cónyuge o la empresa creada para poner el dinero fuera de alcance. Sacar a la luz esos traspasos suele ser la diferencia entre una sentencia que se cobra y una que no, y es justo el tipo de trabajo que hace una persona de nuestro equipo y que un volcado de base de datos nunca hará.
| Categoría de bienes | Normalmente se localiza |
|---|---|
| Bienes inmuebles | Sí: propiedad, financiamiento, traspasos |
| Vehículos y bienes con título | Sí |
| Empleo y salario | Sí |
| Negocios y entidades | Sí, incluidas LLC y sociedades ficticias |
| Registros UCC y gravámenes | Sí |
| Sentencias registradas | Sí |
| Relaciones bancarias y de corretaje | La institución, legalmente (no números de cuenta) |
| Cuentas de jubilación | A veces su existencia y el administrador; nunca el saldo |
| Participación en fideicomisos | A veces su existencia y el papel; nunca el contenido |
Este es el núcleo de una búsqueda de bienes de un deudor: no solo confirmar que una persona existe, sino trazar lo que posee en estas categorías para que una sentencia se ejecute contra los objetivos correctos. Por qué una fila dice «sí» y otra dice «nunca el saldo» depende de qué oficina guarda cada categoría y qué está obligada a revelar, como explican las secciones siguientes.
¿Cuándo necesita una búsqueda de bienes?
Cuando tiene una sentencia sin cobrar, cuando decide si vale la pena demandar, o en un divorcio, una sucesión o un fraude donde necesita saber qué hay.
Una sentencia por cobrar
Ganó, pero no le pagan
Decidir si demandar
¿Vale la pena el caso?
Sospecha de bienes ocultos
El deudor que dice «no tengo nada»
Divorcio
El panorama completo de los bienes
Sucesiones y herencias
Bienes y traspasos del patrimonio
Recuperación tras un fraude
Adónde se movió el dinero
¿Es legal buscar los bienes de otra persona?
Sí, cuando la búsqueda usa registros públicos y fuentes autorizadas para un propósito permitido, como ejecutar una sentencia.
Las búsquedas de bienes son legales cuando se basan en registros públicos y fuentes autorizadas para un propósito permitido, y las reglas que importan son lo bastante cortas para decirlas en un solo lugar. No somos una agencia de informes de consumidores y nada de lo que entregamos es un informe de consumidor. Un informe de bienes no se entrega para ninguno de los propósitos para los que la sección 1681b permite usar uno: nada de evaluar inquilinos, ni empleo, ni seguros, ni decisiones de crédito. El trabajo de deudas y sentencias se ajusta a la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas (FDCPA), cuya sección 1692b regula cómo se puede pedir información de ubicación a un tercero: quien pregunta no puede decir que el consumidor debe dinero y, por lo general, no puede acudir dos veces a la misma persona. Esa sección obliga a nuestros clientes que cobran, no a nosotros, y trabajamos de acuerdo con ella para que su expediente quede limpio. Los datos de vehículos solo se consultan bajo uno de los usos permitidos de la Ley de Protección de la Privacidad del Conductor (DPPA), y la Ley Gramm-Leach-Bliley (GLBA) protege la información de los clientes de las instituciones financieras. Esas dos últimas leyes son las que más pesan en esta página, y su texto se explica en las dos secciones siguientes.
Hay una consecuencia que conviene conocer antes de encargar nada. Para un propósito de cobro de una sentencia, una búsqueda conforme a la ley identifica la institución financiera donde el deudor tiene una cuenta, nunca el número de cuenta ni el saldo. En la práctica no es una limitación: el mandamiento se entrega a la institución para «todas y cada una de las cuentas», así que la institución es lo que la ejecución realmente necesita. Como se requiere un propósito permitido, le pediremos su sentencia o la base de la búsqueda.
¿Qué oficina de registros tiene que responderle?
La oficina de registros comerciales (UCC) le responde a cualquiera; el departamento de vehículos solo para un uso permitido; y el banco, solo ante un proceso judicial.
No todas las categorías de bienes se encuentran con la misma facilidad, y la razón no es el esfuerzo. Cada categoría está en una oficina distinta, y cada oficina le debe a un desconocido una obligación distinta. Ordenadas así — por quién tiene que responder y con qué rapidez —, van desde una oficina obligada a responderle a cualquiera hasta un banco que no le responde a nadie sin una corte detrás de la solicitud.
El extremo abierto: los registros de garantías
Según el texto uniforme del Artículo 9 del Código Comercial Uniforme (UCC) — adoptado en lo esencial por los estados, donde manda la versión de cada estado —, la oficina de registro debe comunicar o poner a disposición en un registro lo que consta archivado «a cualquier persona que lo solicite», y «a más tardar dos días hábiles» después de la solicitud (traducción no oficial). Sin propósito permitido, sin legitimación, sin relación con el deudor. El índice es inusualmente completo porque hay que presentar una declaración de financiamiento para perfeccionar la mayoría de las garantías — el prestamista que no la presenta pierde prioridad —, así que el registro es un subproducto del propio interés del prestamista. También tiene límites: una declaración es suficiente si nombra al deudor, al acreedor garantizado y la garantía, sin ninguna cifra entre los tres, así que prueba que un equipo se financió y nunca dice el saldo. Las declaraciones caducan cinco años después de presentarse salvo que se prorroguen, y por eso la Secretaría de Estado de Michigan (en inglés) permite pedir registros «todos» en lugar de solo «vigentes», a seis dólares por nombre de deudor: una declaración caducada suele ser la mejor prueba que queda de una máquina o un remolque que el deudor financió y todavía tiene. California lo dice en una línea: los registros UCC son públicos (en inglés). La anatomía de esos registros está en nuestra guía de búsqueda de gravámenes UCC (en inglés).
Los registros de propiedad del condado, descritos arriba, están casi igual de abiertos. Los registros de empresas de la secretaría de estado hacen lo mismo una capa más arriba, como explicamos en la sección sobre negocios y LLC.
El extremo cerrado: los vehículos, y después el banco
Los vehículos invierten la regla. Según la Ley de Protección de la Privacidad del Conductor (DPPA), un departamento estatal de vehículos motorizados no debe revelar ni poner a disposición a sabiendas información personal de sus registros salvo para un propósito permitido de la lista. La ejecución de sentencias es uno de ellos, no un resquicio: el inciso (b)(4) cubre el uso en relación con cualquier procedimiento civil, penal, administrativo o de arbitraje, e incluye expresamente la ejecución o el cumplimiento de sentencias y órdenes, y es uno de solo cuatro usos que alcanzan lo que la ley llama información personal altamente restringida sin consentimiento expreso. El número importa: el (b)(3), el uso comercial general, se limita a verificar lo que la persona le dio a la empresa y no sirve para la búsqueda de un acreedor. Los vehículos y embarcaciones con título se buscan bajo el (b)(4) o no se buscan. El banco está todavía más allá, y la ley ahí es lo bastante concreta para necesitar su propia sección.
¿Se puede saber si alguien tiene cuentas bancarias?
Se puede identificar el banco donde un deudor tiene cuenta, pero no el número ni el saldo; el saldo lo informa el propio banco cuando recibe una orden judicial.
Las cuentas bancarias son donde este mercado se vuelve descuidado, y donde a un comprador le cuesta más distinguir un proveedor legal de uno ilegal. El límite está escrito en la ley, no depende de la habilidad. La sección 6821(a) del título 15 considera una infracción que cualquier persona obtenga, intente obtener o haga que se revele información de clientes de una institución financiera sobre otra persona haciendo una declaración o representación falsa, ficticia o fraudulenta al personal de la institución o a su cliente, o presentando un documento que sabe que está falsificado o que se obtuvo de forma fraudulenta.
El inciso que nadie cita es el que alcanza al cliente. El inciso (b) considera igualmente una infracción pedirle a otra persona que obtenga información de clientes de una institución financiera sabiendo que la obtendrá de esa manera. Un acreedor que le compra un saldo a un proveedor que ofrece saldos ha comprado una responsabilidad legal, y una prueba que la otra parte anula con una sola pregunta sobre su origen. La sección 6823 fija las consecuencias: multa según el título 18 o hasta cinco años de prisión por una infracción a sabiendas e intencional, y hasta diez años cuando acompaña a otro delito federal o forma parte de un patrón de actividad ilegal que supere los cien mil dólares en un período de doce meses.
Y el atajo no hace falta. Según la sección 6802(e)(8), los límites de divulgación de esa misma ley no impiden que un banco revele información para cumplir con una investigación, citación o requerimiento civil, penal o regulatorio debidamente autorizado, o para responder a un proceso judicial. Un embargo de cuenta es un proceso judicial. La institución lo responde de manera oficial, indicando lo que tiene en el momento de la entrega: el único saldo sobre el que una corte actúa. La investigación aporta la institución; el mandamiento aporta el resto. Nuestra guía sobre cómo encontrar la cuenta bancaria de un deudor judicial explica este paso en detalle.
El examen del deudor: la herramienta que la corte ya le da
Después de ganar, usted puede pedir a la corte que obligue al deudor a responder preguntas sobre lo que gana y lo que posee, y la investigación previa hace que esas preguntas den resultado.
Casi todo lo que se escribe sobre la búsqueda de bienes trata la investigación en registros como si fuera toda la disciplina. Es uno de cuatro métodos, y van en secuencia, no se sustituyen. La investigación en registros es lo que describen las secciones anteriores: esas oficinas trabajadas de forma sistemática, con cada hallazgo corroborado contra el documento original y no contra el resumen de un proveedor. No necesita una corte, y es el único de los cuatro disponible antes de la sentencia, por eso es el método para decidir si vale la pena demandar a alguien.
El testimonio obligatorio se abre el día en que usted gana: el examen del deudor bajo juramento o una solicitud de información por escrito. En California, por ejemplo, la guía de autoayuda de las cortes explica que si necesita información sobre lo que gana o posee quien le debe dinero, puede obtener una orden de la corte para que esa persona vaya a la corte y responda preguntas; eso se llama examen del deudor. La investigación en registros es lo que apunta esas preguntas: un examen hecho sin un panorama previo de los bienes produce una nada ensayada, mientras que uno hecho con una escritura en la mano produce una respuesta o una evasión demostrable. Los detalles están en nuestra guía de averiguación de bienes después de la sentencia (en inglés).
La averiguación con terceros llega después al empleador, al banco, a la compañía de títulos y al pariente cuyo nombre figura en la escritura; supera el límite descrito arriba por la razón que da esa sección, porque una citación es un proceso judicial, y decidir a qué terceros vale la pena citar es algo que la investigación en registros debería resolver por usted. El análisis de traspasos va hacia atrás: cuando un bien claramente existía y ya no está, la cadena de registros muestra cuándo salió, a quién y por qué pago declarado, que es la columna vertebral de un reclamo para anular un traspaso fraudulento (en inglés).
De una sentencia a un mapa de bienes embargables (y qué bienes están exentos)
Cada hallazgo sirve si apunta a una acción de ejecución concreta, y no sirve si el bien está protegido por la ley.
Una búsqueda de bienes rinde cuando cada hallazgo apunta a una acción de ejecución. Una cuenta bancaria localizada permite un embargo de cuenta; un empleador confirmado permite un embargo de salario; los vehículos con título se pueden embargar; y sobre los bienes inmuebles se puede inscribir un gravamen. Relacionamos cada hallazgo con el recurso que le corresponde, y su abogado o la corte deciden y tramitan la acción. Nuestra guía sobre cómo cobrar una sentencia en Estados Unidos recorre esos pasos por etapas.
Un bien encontrado tampoco es automáticamente un bien embargable. La participación de un deudor en una LLC normalmente no se embarga; en la mayoría de los estados el recurso es una orden de cargo (charging order) sobre las distribuciones, que intercepta el dinero cuando sale de la empresa en lugar de alcanzar sus bienes. Y la ley protege ciertos bienes e ingresos del deudor: son los bienes exentos. En California, por ejemplo, la guía de las cortes para deudores explica que el dinero de ciertas fuentes está exento, como el Seguro Social, el SSI y las pensiones públicas, además del dinero que el deudor necesita para cubrir sus necesidades básicas y las de su familia, y remite a una lista más completa en el formulario EJ-155. Las exenciones varían de un estado a otro, y decidir si un bien concreto está exento le corresponde a la corte, no a nosotros. Saber qué bienes se pueden alcanzar y cuáles no (en inglés) es donde una búsqueda deja de ser una lista.
El cobro también depende de la situación del deudor. Un deudor que trabaja por cuenta propia oculta sus ingresos de otra forma que un asalariado, y un deudor que se mudó a otro estado necesita una búsqueda nacional para encontrar a la persona y sus bienes. Cuando primero hay que localizar al deudor, eso empieza con el skip tracing, e incluso un acreedor común que busca a alguien que le debe dinero y se mudó se beneficia de saber qué hay antes de gastar en la ejecución. Cuando solo necesita localizar al deudor para empezar, esa localización suele tener una primera respuesta normalmente en menos de 24 horas, y el informe documentado de bienes llega después, a medida que se completa el panorama financiero.
Negocios y LLC: ¿cómo ver si una persona es dueña de una empresa?
Los registros de empresas de la secretaría de estado de cada estado nombran a los directivos y al agente registrado, y así aparecen las empresas que controla una persona.
Los registros de empresas de la secretaría de estado hacen con los negocios lo que el registro del condado hace con los inmuebles: nombran a los directivos y a los agentes registrados, y así una persona que no tiene nada a su nombre resulta controlar dos empresas en funcionamiento. Como cada estado lleva su propio registro, una empresa puede estar inscrita en un estado donde el deudor nunca vivió.
Encontrar la empresa es la mitad del trabajo. La otra mitad es saber qué tiene la empresa y cómo se relaciona con el deudor: las cuentas y los registros UCC a nombre de la entidad, los inmuebles que figuran a su nombre y los traspasos entre el deudor y la empresa. Nuestra guía sobre cómo saber si una LLC tiene bienes (en inglés) recorre ese análisis.
¿Por qué las búsquedas por su cuenta se quedan cortas?
Porque los registros importantes no están a la vista, la información bancaria está protegida y los traspasos ocultos no aparecen en una base de datos.
Sin acceso a los datos
Los registros que importan no están a la vista del público. Nuestra solución: fuentes autorizadas, usadas legalmente.
La información bancaria está protegida
No se puede obtener legalmente por su cuenta. Nuestra solución: una búsqueda con propósito permitido que identifica la institución.
Traspasos ocultos
Bienes pasados a familiares o a LLC. Nuestra solución: rastreamos los traspasos que una base de datos no ve.
No sirve ante la corte
Los datos en bruto no respaldan un mandamiento. Nuestra solución: hallazgos documentados con los que su abogado puede actuar.
Ejecución desperdiciada
Perseguir a un deudor sin bienes embargables. Nuestra solución: separamos lo que se puede alcanzar de lo vacío.
Riesgo legal
El método equivocado viola la ley.
Base de datos o búsqueda profesional: comparación
Solo una búsqueda profesional cubre todas las categorías principales, identifica la institución bancaria legalmente y entrega documentación para la corte.
| Opción | Alcanza | Cuentas bancarias | Lista para la corte | Sirve para |
|---|---|---|---|---|
| Registros públicos gratuitos | Algunas propiedades | No | No | Un primer vistazo |
| Base de datos para consumidores | Datos superficiales | No | No | Consultas sin mucho en juego |
| Búsqueda por su cuenta en varios sitios | Dispersa | No | No | Tiempo que no tiene |
| Búsqueda de bienes profesionalPeople Locator | Todas las categorías principales | La institución, legalmente | Sí | Ejecutar una sentencia |
Para una primera idea, los registros públicos pueden bastar. Cuando está a punto de gastar dinero de verdad en la ejecución, una búsqueda profesional documentada le dice si el cobro es realmente posible, y dónde.
¿Cuánto cuesta una búsqueda de bienes?
Una búsqueda de bienes comienza desde $129, y la profundidad y la dificultad del caso definen el trabajo a partir de ahí.
Una búsqueda enfocada — por ejemplo, confirmar un banco y un empleador para un embargo de cuenta o de salario sencillo — es más ligera que un perfil financiero completo en todas las categorías de bienes con análisis de traspasos. Qué tan identificable es la persona también importa: un nombre completo con fecha de nacimiento se resuelve más rápido que un nombre común. Y un deudor que ha movido u ocultado bienes activamente requiere más trabajo que uno que no lo ha hecho.
Algunos datos concretos definen el alcance. Una búsqueda sobre una persona es distinta de una sobre una empresa, donde los registros corporativos, los registros UCC y las capas de propiedad añaden terreno que cubrir. Y una investigación de bienes ocultos, cuando un deudor ha movido o escondido lo que tiene, es la versión más profunda, porque encontrar lo que alguien se esforzó en enterrar es la parte más difícil del trabajo.
Lo que sí podemos decir claramente: ajustamos la búsqueda a su objetivo real, para que no pague por veinte categorías de bienes cuando necesita dos. Trabajamos por búsqueda definida, no por suscripción. Y el objetivo del ejercicio es económico: una buena búsqueda de bienes debería decirle si vale la pena la ejecución antes de que usted gaste en ella. Para una estimación clara sobre su caso, díganos qué sentencia quiere ejecutar y le diremos qué necesita. Lo que hace variar el trabajo se detalla en nuestra guía sobre cuánto cuesta una búsqueda de bienes (en inglés), y cómo se ve el trabajo terminado está en el informe de perfil de bienes del deudor (en inglés). Nuestro trabajo está garantizado.
Búsquedas de bienes en todo el país
Buscamos bienes en los cincuenta estados, porque los bienes no respetan las fronteras estatales; no buscamos bienes fuera de Estados Unidos.
Las propiedades, las cuentas y los negocios pueden estar en estados donde el deudor nunca vivió, y por eso una búsqueda en un solo estado a menudo pierde lo que se podría cobrar. Buscamos en todo el país, en los cincuenta estados — California, Texas, Florida, Nueva York, Arizona y los demás —, y cubrimos bienes inmuebles, vehículos, empresas e instituciones bancarias donde sea que estén. Si su deudor se fue del estado o usted persigue a un deudor judicial de un estado a otro, la misma búsqueda encuentra a la persona y lo que posee, para que nada recuperable se pierda en un vacío entre jurisdicciones. Los bienes en otros países quedan fuera de nuestro trabajo.
¿Cómo se ve una búsqueda de bienes?
Como hallazgos concretos con su fuente que le permiten decidir; estos ejemplos son representativos, no casos concretos de clientes.
El valor se nota donde una sentencia estaba atascada y una búsqueda la destrabó. Algunos ejemplos representativos:
Una sentencia atascada que se cobró. Tres años después de dictarse, una sentencia en rebeldía no había producido nada: ningún empleador conocido, ninguna propiedad en el condado del expediente y un deudor que respondía a cada carta que no había nada que tomar. La búsqueda encontró una institución bancaria y un empleador actual en un estado vecino. Siguieron un embargo de cuenta y un embargo de salario, y la sentencia se pagó.
Un traspaso oculto que salió a la luz. Un deudor había pasado discretamente una propiedad a un pariente después de presentada la demanda. Identificar el traspaso le dio al abogado del acreedor la base para impugnarlo como traspaso fraudulento.
Una demanda reconsiderada. Antes de demandar, un cliente preguntó si valía la pena demandar a una persona. La búsqueda mostró poco que se pudiera alcanzar más allá de bienes exentos, y el cliente se ahorró años y honorarios llegando a un acuerdo.
Son ejemplos ilustrativos y no casos concretos, pero reflejan el patrón: localizar los bienes, verificarlos y convertir una cifra en papel en una decisión con la que se puede actuar.
Nuestro papel: investigamos y documentamos; usted y su abogado actúan
Entregamos un panorama con fuentes de lo que tiene una persona; actuar sobre él les corresponde a usted y a su abogado.
Entregamos un panorama con fuentes de lo que tiene una persona o una empresa, con cada hallazgo vinculado al registro del que salió. Actuar sobre él les corresponde a usted y a su abogado, y cuatro líneas marcan dónde termina nuestra mitad.
- No somos un despacho de abogados ni una agencia de cobranza. No tramitamos embargos, no congelamos cuentas, no incautamos bienes ni contactamos a nadie para cobrar. Nosotros localizamos al deudor y sus bienes; su abogado o la corte cobran. Si un bien concreto se puede alcanzar, y con qué recurso, es una pregunta legal para su abogado.
- No somos una agencia de informes de consumidores y nada de lo que entregamos es un informe de consumidor, así que un informe de bienes no se puede usar para decidir si alquilarle a alguien, contratarlo, asegurarlo o concederle crédito, ni en qué condiciones. Somos una empresa de skip tracing e investigación en registros públicos.
- Hechos en contexto, no veredictos. Informamos lo que muestran los registros y qué tan seguros estamos, incluido lo que no encontramos. Si un traspaso fue indebido, si una entidad es una fachada o si un bien está realmente exento lo deciden su abogado y una corte.
- Una categoría que rechazamos de plano. Cuando el verdadero objetivo no es el dinero sino llegar a una persona que se separó por su propia seguridad — una orden de protección o de alejamiento de por medio, una solicitud del paradero de alguien en lugar de la ubicación de sus bienes, o acecho o acoso en cualquier parte de la historia —, la rechazamos y explicamos por qué. Una búsqueda de bienes revela una vivienda, un empleador y una rutina diaria con la misma facilidad que un banco, y no pondremos a una persona en riesgo por un número de expediente.
Si una solicitud no tiene un propósito legítimo y legal, la rechazamos. Esta página es información general, no asesoría legal.
¿Cómo funciona una búsqueda de bienes con nosotros, paso a paso?
Un proceso confidencial y con propósito permitido, documentado para la corte.
Usted comparte el propósito
Su sentencia o la base legítima de la búsqueda, los datos de la persona y lo que necesita ejecutar.
Investigamos cada categoría
Cuentas por institución, inmuebles, vehículos, empleo, negocios, gravámenes y traspasos, legalmente.
Verificamos y documentamos
Hallazgos confirmados, relacionados con los recursos posibles, en un informe en el que puede apoyarse en un procedimiento.
Usted y su abogado actúan con precisión
Mandamientos y embargos dirigidos donde el cobro es realmente posible.
Búsqueda de bienes: preguntas frecuentes
¿Qué es una búsqueda de bienes?
Una búsqueda de bienes localiza lo que tiene una persona o una empresa, como la institución donde tiene cuentas bancarias o de inversión, bienes inmuebles, vehículos, empleo y salario, y participación en negocios, además de gravámenes y traspasos. Sirve para decidir si vale la pena reclamar y para ejecutar una sentencia contra lo que realmente se puede alcanzar.
¿Es legal buscar los bienes de otra persona en Estados Unidos?
Sí, cuando se hace correctamente con registros públicos y fuentes autorizadas para un propósito legítimo y permitido. Somos precisos sobre qué ley aplica: no somos una agencia de informes de consumidores y un informe de bienes no es un informe de consumidor, así que nuestro trabajo nunca puede usarse para decidir si alguien califica para crédito, seguro, empleo o vivienda. Las leyes que rigen la búsqueda misma son la Ley Gramm-Leach-Bliley (GLBA), que protege la información de los clientes de los bancos, y la Ley de Protección de la Privacidad del Conductor (DPPA), que ata los datos de vehículos al propósito permitido de su caso. La FDCPA regula lo que un cobrador puede hacer con una dirección después de que la entregamos, no cómo la encontramos. No hacemos búsquedas por simple curiosidad.
¿Pueden encontrar la cuenta bancaria de alguien?
Para un propósito de cobro de una sentencia, una búsqueda conforme a la ley puede identificar la institución financiera donde el deudor tiene una cuenta, es decir, el nombre y la ubicación del banco, no el número de cuenta ni el saldo. Eso es lo que necesita la ejecución, porque el mandamiento se entrega a la institución para todas las cuentas que el deudor tenga allí.
¿Pueden decirme el saldo de una cuenta bancaria?
No. Una búsqueda conforme a la ley identifica la institución financiera, no el número de cuenta ni el saldo, porque la Ley Gramm-Leach-Bliley protege la información de los clientes de los bancos. Tampoco necesita ese dato de antemano: un embargo de cuenta es un proceso judicial, la institución puede responderlo según 15 U.S.C. 6802(e)(8), y su respuesta indica lo que tiene el día de la entrega. Esa es la cifra con la que actúa una corte.
¿Puede una búsqueda de bienes encontrar bienes ocultos o traspasados a otra persona?
A menudo, sí. Una búsqueda completa revisa propiedades pasadas a parientes, cuentas movidas al cónyuge y sociedades ficticias o LLC usadas para esconder bienes. Identificar esos traspasos puede darle a su abogado la base para impugnar un traspaso fraudulento.
¿El informe sirve ante la corte?
Está hecho para usarse en un procedimiento, no solo para leerse. Cada hallazgo va vinculado al registro del que salió, con los datos que su abogado necesita para obtener y autenticar ese registro por su cuenta: el condado de registro y el número de instrumento de una escritura, la oficina y el número de una declaración UCC, el estado y el número de una empresa. Nada depende de un resumen de base de datos cuya fuente no podamos mostrarle. No somos un despacho de abogados ni ofrecemos testimonio pericial, y si un hallazgo concreto es admisible en su caso lo deciden su abogado y la corte. El informe se entrega en inglés.
¿Qué pasa si no hay nada que encontrar?
Se lo decimos con honestidad. Un deudor que solo tiene bienes exentos puede ser, en la práctica, un deudor sin bienes embargables, y saberlo pronto le evita gastar dinero en un cobro vacío. Un resultado honesto es parte del valor.
¿Buscan bienes fuera de Estados Unidos?
No. Solo buscamos personas y bienes en Estados Unidos y sus territorios. Quien hace la solicitud puede vivir en cualquier lugar, pero los registros con los que trabajamos son de Estados Unidos.
Nuestro compromiso
Recibe un panorama legal, verificado y listo para la corte de lo que se puede alcanzar, no datos en bruto ni una suposición. Más de veinte años localizando bienes de la manera correcta, para acreedores judiciales, abogados y otras personas con una necesidad legítima. Nuestro trabajo está garantizado. Si alguna vez hay un problema con su búsqueda, contáctenos y lo resolveremos.
Descubra qué hay detrás de su sentencia
Díganos qué sentencia quiere ejecutar y quién es la persona, con su sentencia o la base legítima de la búsqueda y los datos que tenga. Localizaremos y verificaremos los bienes que se pueden alcanzar — cuentas por institución, propiedades, vehículos, salario y negocios —, los documentaremos para la corte y le mostraremos dónde el cobro es realmente posible. Le responderemos en español. El informe se entrega en inglés.
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